Aave запускает Stable Vaults для финтех-инвесторов

Aave Labs представила новый продукт под названием Stable Vaults, который позволяет финтех-приложениям предлагать доходность на депозиты в стейблкоинах, таких как USDC, USDT и GHO, без необходимости прямого взаимодействия пользователей с криптоинфраструктурой.

Vaults автоматически распределяют депозиты по одобренным стратегиям кредитования DeFi, управляя ликвидностью, капиталом и распределением доходности, что позволяет компаниям внедрять продукты, похожие на сбережения, через одно соединение. Это новшество дает Aave возможность конкурировать с соперниками, такими как Morpho, чьи vaults уже поддерживают высокодоходные стейблкоин-продукты на таких платформах, как Coinbase и Robinhood.

Aave Labs, организация, стоящая за крупнейшей децентрализованной платформой кредитования Aave, вводит vaults для помощи финтех-компаниям в предложении доходности на стейблкоины, не требуя от пользователей взаимодействия с криптовалютными системами. Новый продукт Stable Vaults позволяет кошелькам, биржам и платежным провайдерам встроить возможность зарабатывать на стейблкоинах через одно соединение. В то время как пользователи продолжают использовать привычный интерфейс приложения, vaults управляют распределением депозитов по одобренным стратегиям кредитования DeFi.

“Stable Vaults упрощают прогнозируемое получение дохода от стейблкоинов, позволяя легко интегрировать это в любое финтех-приложение”, – отметил основатель Aave Стани Кулечов в своем заявлении. Этот шаг осуществляется на фоне роста популярности стейблкоинов в повседневных платежах и цифровом банкинге. С увеличением числа финтех-компаний, использующих стейблкоины для международных переводов, многие ищут способы позволить клиентам зарабатывать на неиспользуемых балансах, не покидая блокчейн или не осваивая крипто-приложения.

Vaults стали решением этой задачи. Они представляют собой инфраструктуру, которая автоматически перемещает депозиты пользователей между стратегиями кредитования и получения дохода на основе заранее определенных правил, позволяя инвесторам зарабатывать без активного управления позициями или мониторинга рынков. Конкурирующий криптокредитор Morpho стал ключевым игроком на этом быстрорастущем рынке. Например, Coinbase в июне начала предлагать высокодоходный сберегательный vault для депозитов в USDC, который управляется Morpho и Ethena, и уже преодолела отметку в $200 миллионов активов. Недавно Robinhood также представила аналогичный продукт в своем приложении для Global Dollar стейблкоинов с vault от Morpho и Maple Finance.

С помощью Stable Vaults Aave стремится занять позицию одного из поставщиков инфраструктуры на этом рынке. Система разработана как открытая инфраструктура, позволяющая компаниям разрабатывать свои собственные vaults и определять их функциональность. Она автоматически управляет ликвидностью, распределением капитала и доходности, позволяя разработчикам предлагать продукты, похожие на сбережения, без необходимости строить собственную DeFi-инфраструктуру. Поддерживаются стейблкоины, включая USDC, USDT и GHO от Aave.

Stable Vaults также станут основой для предстоящего приложения для сбережений Aave, которое в настоящее время находится в тестовом режиме. Капитализация стейблкоинов упала до $312 миллиардов в июне, что стало крупнейшим месячным падением с момента TerraUSD, в то время как объемы токенизированной акционерной собственности увеличились на 145% до рекорда $3,86 миллиарда.