Банк России усилит контроль над проверкой криптоплатежей

В рамках подготовки ко второму чтению законопроекта о регулировании криптовалют в России планируется внести изменения, позволяющие Центральному банку страны установить стандарты и требования к сервисам анализа транзакций (AML-сервискам). Эти меры направлены на обеспечение соответствия операций российских пользователей законодательству и предотвращение нарушений норм борьбы с отмыванием денег.

По словам Алексея Яковлева, директора департамента финансовой политики Министерства финансов, регулятор получит полномочия требовать соблюдения правил AML-сервисами, ответственными за проверку криптовалютных платежей. Это позволит контролировать соответствие транзакций действующему российскому законодательству и международным стандартам.

Кроме того, представители Минфина подчеркнули важность учета международного восприятия российского финансового сектора. По мнению экспертов, российские криптокошельки должны восприниматься иностранными сервисами корректно, сохраняя при этом конфиденциальность внутренней структуры российской финансовой инфраструктуры.

AML-платформы играют ключевую роль в обеспечении безопасности финансовых операций, выявляя потенциальные угрозы, такие как санкции, отмывание денег и финансирование террористической деятельности. Сегодня основная ответственность за регулирование этой сферы лежит на Росфинмониторинге.

Ранее Госдума одобрила первый этап рассмотрения законопроекта о цифровой валюте и цифровых правах, который регулирует обращение криптовалют в стране. Теперь проект проходит доработку перед вторым чтением.