Центральный банк Бразилии вводит новые правила для криптопереводов

Центральный банк Бразилии с 1 октября 2026 года вводит обязательные требования для криптокомпаний по отчетности о переводах, превышающих сумму в $10 000, которые связаны с некастодиальными кошельками. Это новшество стало частью "Резолюции № 588", направленной на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Переводы криптоактивов, которые поступают на некастодиальный кошелек или отправляются с него, должны декларироваться в Совете по контролю за финансовой деятельностью (COAF). Установленный порог в $10 000 является лишь основанием для подачи отчетности, а не ограничением на осуществление транзакций. Бразильские трейдеры смогут хранить свои криптовалюты на кошельках, контролируя закрытые ключи, и выполнять переводы на сумму свыше $10 000.

Центробанк отметил, что контроль за сделками становится более сложным, когда пользователи сами хранят свои активы, так как финансовые организации получают меньше информации по сравнению с переводами через регулируемые кастодиальные сервисы. Новые требования не имеют отношения к "Резолюции № 584", принятой в августе, которая касается борьбой с мошенничеством и регулирует исходящие переводы виртуальных активов за границу или на некастодиальные кошельки. С 1 января 2027 года пользователи должны будут быть готовы к временной блокировке переводов на суммы от $10 000, что может занять до 24 часов. Поставщики услуг смогут продолжить перевод только после обязательной проверки рисков.

В дополнение к этому в Бразилии был предложен законопроект, позволяющий судьям замораживать криптоактивы, принадлежащие подозреваемым в цифровом мошенничестве. Если законопроект будет принят, максимальное наказание за криптомошенничество увеличится с восьми до десяти лет, что подчеркивает серьезный подход регуляторов к контролю за криптовалютными операциями.