Госдума доработала законопроект о блокировке криптопереводов

Комитет Госдумы по финансовому рынку завершил работу над законопроектом «О цифровой валюте и цифровых правах», который сейчас готовится ко второму чтению. В новой версии документа предложен измененный механизм блокировки переводов, связанных с подозрительной деятельностью в области криптовалют. Ранее предполагалось создание двух реестров, которые вел бы уполномоченный орган. Первый реестр должен был включать юридические лица, индивидуальных предпринимателей и иностранцев, осуществляющих операции с криптовалютой вне легальных рамок, а второй — иностранные платежные провайдеры, работающие с фигурантами первого списка. Однако в новой редакции оба реестра были исключены, и вместо этого введено понятие «неуполномоченный получатель». Этот термин обозначает адресата, в отношении которого у банка есть подозрения о том, что он ведет операции с цифровыми валютами без легального статуса в России. Критерии, по которым банк будет считать получателя неуполномоченным, не уточняются и остаются на усмотрение каждого финансового учреждения. Банки обязаны будут информировать Центробанк о таких получателях, но регулятор сможет предоставлять информацию только о зарубежных платежных сервисах, которые обслуживают переводы. При этом законопроект не требует от Центробанка публикации этих данных. В обновленной версии документа также убраны из механизма блокировки платежные агенты и операторы связи. Обязанность по отказу в переводах остается у кредитных организаций, филиалов иностранных банков и эмитентов платежных карт. Банк должен уведомить клиента о блокировке, но нет четких указаний по уведомлению самого неуполномоченного получателя или возможности оспаривания блокировки. В некоторых случаях, таких как внешнеэкономические контракты или переводы по поручению организаций, обменивающих цифровую валюту, банк не обязан отказывать в переводе. Законопроект будет рассмотрен во втором чтении 21 июля. Напомним, что ранее зампред ЦБ Владимир Чистюхин сообщил, что закон о регулировании крипторынка в России вступит в силу 1 сентября.