Новые правила регулирования криптовалютных операций в России

Российские власти готовят изменения в регулирование операций с цифровыми валютами и цифровыми правами, устанавливая обязательный контроль над крупными суммами. Согласно проекту закона, рассматриваемому Госдумой, все сделки с цифровыми активами и правами на сумму свыше 1 миллиона рублей подлежат обязательной регистрации и контролю.

Законопроект, представленный правительством, включает поправки в 16 действующих федеральных законов. Под мониторинг попадают такие виды операций, как покупка-продажа цифровых валют, приобретение и погашение цифровых прав, перевод криптовалюты между российским криптокошельком и зарубежными счетами, а также международные контракты резидентов и нерезидентов на сумму от 10 миллионов рублей.

Кроме того, пристальное внимание будет уделено операциям с юрисдикциями, входящими в список стран повышенного риска по версии Международной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Операторы всех указанных сделок обязаны проводить идентификацию клиентов, фиксировать подозрительные транзакции, внедрять внутренний контроль и документарное сопровождение, а также делиться информацией с государственными органами и взаимодействовать с Центральным банком России.

Обменники криптовалют получат статус некредитных организаций, что позволит регулятору применять санкции вплоть до временного ограничения деятельности, смены руководства, исключения из реестра и ликвидации компаний через судебные органы. Они также становятся агентами валютного контроля, передавая данные обо всех операциях в установленный Центробанком порядок.

За нарушение новых правил предусмотрены административные штрафы: должностным лицам — от 30 000 до 50 000 рублей, юридическим лицам — от 700 000 до 1 миллиона рублей. В случае выявления незаконной организации оборота криптовалют предусмотрена уголовная ответственность, включающая лишение свободы сроком до семи лет.

Ранее Росфинмониторинг уже выступал с инициативой приравнять криптовалютные обменники к банковским учреждениям, подчеркивая необходимость соблюдения международных стандартов ФАТФ.