Пакистан вводит лицензирование для криптокомпаний

Пакистанское управление по регулированию виртуальных активов (PVARA) объявило о введении новых правил лицензирования для криптокомпаний, открыв портал для подачи заявок на получение лицензий.

Все существующие компании, работающие с виртуальными активами, обязаны до 5 сентября подать заявку на "уведомление об отсутствии возражений" (NOC) или прекратить свою деятельность.

Лицензию должны получить все компании, которые соответствуют хотя бы одной из десяти категорий, утвержденных правительством.

В эти категории входят криптобиржи, операторы услуг хранения активов, брокеры-дилеры, управляющие активами, консультанты, платформы для криптокредитования, эмитенты токенов, майнеры и компании, занимающиеся переводами и расчетами в цифровых активах.

Для получения лицензии криптоплатформы обязаны соблюдать требования законодательства Пакистана в области корпоративного управления, технологий, кибербезопасности, защиты клиентов, а также контроля за противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма.

Это требует от компаний проведения процедуры KYC ("знай своего клиента") и мониторинга транзакций пользователей.

В случае выявления "подозрительной активности" компании должны сообщать об этом регулятору и приостанавливать переводы.

Например, необходимо проверять, не наложены ли на клиента санкции, не находится ли он в черных списках, а в случае подозрительных операций сообщать финансовой разведке и правоохранительным органам.

В марте парламент Пакистана принял закон, обязывающий криптовалютные компании получать лицензию для работы в стране.

Работа без разрешения считается уголовным преступлением, и за это предусмотрены серьезные санкции: штраф до 50 миллионов пакистанских рупий (около $179 000) или тюремное заключение сроком до пяти лет.

Также за несанкционированное размещение виртуальных активов или рекламную деятельность предусмотрены отдельные штрафы до 25 миллионов рупий (примерно $89 000) и лишение свободы на срок до трех лет.