Российские банки начали активно запрашивать информацию о сделках с USDT

Российские банки, специализирующиеся на обслуживании компаний-импортеров и экспортеров, начали запрашивать у своих клиентов разъяснения касательно сделок с криптовалютами. По информации, предоставленной двумя источниками из банковского сектора и рынка криптообменников, банки требуют от клиентов-юрлиц объяснить экономический смысл приобретения стейблкоина USDT. Кроме того, они просят подтвердить, что контрагент, предоставивший криптовалюту, зарегистрирован в реестре операторов обмена цифровых валют Центробанка. Однако на данный момент реестра не существует, поскольку закон о правилах контроля за криптовалютами вступит в силу только 1 сентября, а регулятор еще формирует необходимую подзаконную базу. Таким образом, выполнение этих требований фактически невозможно, отмечают информированные собеседники.

Эксперты, опрошенные аналитиками, рассматривают подобные запросы как не соответствующие действующему законодательству. Юрист компании White Stone, Елизавета Лобутева, подчеркивает, что такие обращения следует воспринимать не как новую обязательную норму для участников внешне-экономической деятельности, а скорее как сочетание стандартного контроля с подготовкой к будущим изменениям в государственном регулировании. По словам Сергея Юдакова, автора телеграм-канала "Тот самый 115-ФЗ", кредитные организации пытаются заранее "расчистить клиентскую базу", предсказывая, что значительная часть действующих криптообменников не сможет получить лицензию и уйдет в серую зону, скрывая продажу криптовалюты под иные услуги.

Управляющий консалтингового агентства Parallax и член экспертного совета Госдумы по законодательному регулированию криптовалют, Михаил Успенский, считает, что количество подобных запросов будет увеличиваться по мере приближения 1 сентября. На данный момент только один банк, Совкомбанк, подтвердил факт "частичного уточнения подобной информации у ряда клиентов", однако комплаенс-директор компании, Марина Бурдонова, заверила, что до вступления закона о криптовалютах в силу отсутствие контрагента в реестре не может служить основанием для отказа в проведении операции.

4 августа президент России, Владимир Путин, подписал закон "О цифровой валюте и цифровых правах", который устанавливает правила государственного контроля за обращением криптовалют. С осени в стране вступят в силу жесткие требования к инвесторам, обменникам, биржам и цифровым депозитариям, а также будут введены лицензии на работу с криптовалютами.