США заморозили $84 миллиона у платёжной компании Capstone, связанной с Tether

Министерство юстиции США заморозило около $84,2 миллиона на счетах платёжной компании Capstone, которая осуществляла выплаты от имени Tether и Bitfinex. Tether уверяет, что риск для её финансовой стабильности минимален: в банке EQIBank, который связан с делом, хранится всего 0,034% активов группы.

Претензии Минюста к Capstone связаны с осуществлением деятельности без лицензии и выплатами множеству получателей. Иск о гражданской конфискации был подан 15 июля 2026 года в федеральный суд Восточного округа Калифорнии, однако информация о деле стала известна лишь 24–25 сентября. Такой иск даёт возможность государству конфисковать деньги, даже если владелец средств не осуждён.

По версии прокуроров, Capstone работала без лицензии на денежные переводы и представлялась банкам как IT-провайдер, скрывая свою истинную деятельность. На её счетах проходило более $700 миллионов, из которых около $337 миллионов было переведено сотням получателей, два основных клиента которых, согласно информации, — Tether и Bitfinex.

Также существует серьёзное обвинение в том, что мошенники, выдававшие себя за агентов ФБР, использовали счета Capstone для перевода украденных средств в стейблкоины, что привело к пострадавшим людям, в том числе пожилым. ФБР провело обыски в домах владельцев Capstone, Котаро Симогори и Мэри Джин Томпсон, однако адвокат компании заявил, что она отрицает все обвинения и намерена подать ходатайство об отклонении иска.

Изъятые средства в основном хранились на банковских счетах в США, с небольшим объёмом в USDT. На счетах в Wells Fargo Securities было $79,11 миллиона, в JPMorgan Chase — $2,06 миллиона, а в отдельных счетах Wells Fargo — $1,86 миллиона, плюс два кошелька с USDT чуть больше $1,1 миллиона.

EQIBank, цифровой банк с лицензией Доминики, оказался под угрозой ликвидации, так как заморозка затронула около 80% его средств. Банк уже подал срочное ходатайство о возврате денег, утверждая, что был обманут Capstone, однако судья отклонил эту просьбу.

Tether подтвердила, что использует услуги EQIBank, но заявляет, что не была осведомлена о предполагаемых нарушениях Capstone. На вопрос о том, повлияет ли заморозка на клиентов, представитель Tether не ответил.

Капитализация USDT на данный момент составляет около $184 миллиарда. Несмотря на то, что 0,034% активов Tether представляют собой незначительный риск для резервов, дело поднимает вопросы о том, как крупнейший эмитент стейблкоинов получает доступ к долларовым средствам.

Если EQIBank закроется, это может затруднить для Tether процесс выпуска и погашения USDT. Существует неизвестность о том, сколько таких каналов у компании и насколько данная ситуация критична для её операций. Tether и Bitfinex уже имели проблемы с регуляторами в прошлом, и теперь внимание сосредоточено на том, как это дело повлияет на их будущую деятельность.