Власти США предлагают новые требования для эмитентов стейблкоинов

Федеральная резервная система США (ФРС) совместно с другими финансовыми учреждениями выдвинула инициативу по расширению требований идентификации клиентов (KYC) для эмитентов стейблкоинов. Эти изменения предлагается включить в законопроект о регулировании стейблкоинов GENIUS.

Согласно новым поправкам, лицензированные в США эмитенты обязаны будут проверять личность пользователей при открытии счета. Это включает в себя сбор информации о полном имени, дате рождения и адресе проживания физических лиц, а также данные о регистрации и адресе для юридических лиц. Кроме того, эмитенты должны запрашивать налоговые номера или данные удостоверений личности. Им также предлагается использовать результаты проверок, которые уже были проведены банками и другими финансовыми учреждениями.

Также в проекте подчеркивается, что эмитенты стейблкоинов будут рассматриваться как финансовые организации для соблюдения законодательства в области противодействия финансированию терроризма и отмыванию денег (AML). Однако обязанности по идентификации клиентов будут применяться только в рамках прямого взаимодействия между эмитентом и клиентом, что означает, что операции на вторичном рынке, включая транзакции через смарт-контракты, не будут подпадать под действие новых требований.

Эти изменения затронут только тех эмитентов стейблкоинов, которые имеют лицензию в США, включая компанию Circle, которая выпускает стейблкоин USDC. В то же время, организации, не имеющие американской лицензии, такие как Tether, выпускающая USDT, останутся вне рамок регулирования.

В разработке поправок, помимо ФРС, приняли участие Управление контролера денежного обращения (OCC), Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) и Национальное управление кредитных союзов (NCUA). OCC также представило проект требований к отчетности для эмитентов стейблкоинов, в котором компании должны будут еженедельно раскрывать состав и справедливую стоимость резервных активов, обеспечивающих токены. Кроме того, раз в квартал эмитенты должны будут предоставлять информацию о крупнейших держателях кошельков, объемах торгов, контрагентах, а также объемах выпуска и погашения монет.

Ранее совет управляющих Федеральной резервной системы США предложил убрать оценку “репутационного риска” из критериев, используемых банками при принятии решений об обслуживании клиентов, включая криптокомпании.